投資信託のリターンで貯蓄術を加速しよう

我が家の貯蓄術をより加速させるのには投資信託のリターンの恩恵を預かるのが有効です。

投資信託のリターン（収益）は、分配金として直接支払われる以外にも、基準価額（基準価格とも呼ばれます）の上昇という形でもたらされます。
分配金は投資信託の決算の際に投資信託の収益の一部が投資家に還元されるものです。一方、投資信託の基準価額は投資している株式や債券の価格変動に伴って日々変動しています。

投資信託のリターンはどのような資産をどのような割合で組み入れているかにより変ってきます。

債権よりも値動きの激しい株式を多く組み入れている投資信託では、より高いリターンが期待できます。

しかしながら予想に反して組み入れている株式が値下がりすると、投資信託の基準価額も値下がりして損をする場合もあります。

このように大きなリターンを得られるかもしれないけれども予想に反して損するかもしれないという可能性をリスクと呼びます。

株式を多く組み入れている投資信託では基準価額の変動が大きくリスクが大きいと言えますが、それだけ大きなリターンを狙えるのは先ほどご説明したとおりです。

投資信託協会では、リスクとリターンの大きさによりRR分類と呼ばれる5段階の指標を定めています。

RR1は安定重視型、RR2は利回り追求型、RR3は値上り益・利回り追求型、RR4は値上り益追求型、RR5は積極値上り益追求型と呼ばれ、数字が大きくなるほど大きなリターンが期待できますがリスクも大きい投資信託となります。

是非投資信託の仕組みを勉強して貯蓄術に生かしましょう。